投資信託で得られる利益について:投資信託ガイド　はじめの第一歩

2008年05月12日

初心者の方が投資信託を実際に始めようと思ったとき、なんと言ってもどう利益を得るかが気になるのではないでしょうか。
投資する目的は利益を得るのが当然だと思います。その利益を得る投資信託の仕組みが、理解できていない事には不安で心がいっぱいだと思います。

すごく専門的な知識がいるだとか、特別な手段を用いなければならないとか、利益を得るまでには、そんな事を考えてしまいがちです。
しかも、初心者ならなおさらです。

そういった初心者の方に、ここでは、投資信託の利益ということについてお話したいと思います。

【投資信託の利益】
分配金と基準価格の値上がりによって発生。

【分配金】
投資信託会社の決算の時、信託の運用の結果に応じて投資家へと分配される収益金。

分配金以外にも、投資信託の基準価格が上昇する理由として、投資信託のポートフォリオに組み込まれている株などが値上がりした場合があげられます。
それを換金する事で、購入価格との差額を利益として得ることができます。

どのような有価証券を組み入れるかで、投資信託の利益率は変わってきます。
債権、不動産、株式の順番で高くなっていくと一般的に言われています。
MMF・MRFといったファンドをなんとなく聞いたことがある方が多いとは思いますが、これは元本が保証されますが、利子はごく小額になります。
これとは逆に、株式は高い利益を期待できますが、その一方で損額も大きく、ハイリスクハイリターンで、初心者には少し踏み込みにくいですよね。
ですが投資信託は小額からの投資が始めることができるので、投資額自体が低く設定してあれば特別問題はないでしょう。

リスクとリターンの大きさを表すRR分類といった指標を、投資信託協会で公表していますので、それを参考にしてみてください。